Introduction inspirante
« Peu de forêts cachent des arbres aussi solides : Fidelity se classe parmi les meilleurs, surclassant la majorité des fonds comparables au pays. Vous vous assurez ainsi d’une solution simple, performante, qui vous fait gagner à la fois du temps et de l’argent. »
Les 4 portefeuilles Fidelity
- Le Chêne – Équilibré mondial (60/40)
Voir la fiche officielle Fidelity - Le Saule – Revenu équilibré (40/60)
Voir la fiche officielle Fidelity - L’Érable – Croissance mondiale (85/15)
Voir la fiche officielle Fidelity - Le Sapin – Actions mondiales (100 %)
Voir la fiche officielle Fidelity
Qui est Fidelity?
Fondée en 1946 à Boston, Fidelity est l’un des plus grands gestionnaires d’actifs au monde, avec plus de 4 500 milliards $ US en actifs sous gestion. Sa force repose sur une recherche interne de calibre mondial, une gestion active disciplinée et une constance éprouvée à travers toutes les crises.
Notre travail – L’intelligence collective
À travers BONSAÏ, nous vous guidons dans la forêt des solutions d’investissement pour choisir l’arbre qui correspond le mieux à votre profil et à vos objectifs.
Les portefeuilles gérés Fidelity sont pilotés par David Tulk et David D. Wolf, deux économistes de renom ayant travaillé à la Banque du Canada. Leur mandat : ajuster la répartition entre actions et obligations afin d’optimiser rendement et gestion du risque.
Ces portefeuilles sont des fonds de fonds :
- Les Davids définissent la stratégie globale.
- Chaque fonds interne est confié à des gestionnaires spécialisés.
- Un vrai travail d’équipe, où chaque expert reste concentré sur sa zone de maîtrise pour que vos intérêts soient toujours au cœur des décisions.
Particularité Fidelity : les gestionnaires sont rémunérés sur leur capacité à battre leur indice de référence sur 3 ans consécutifs (net des actifs), et non sur l’argent qui entre. Cela aligne directement leurs intérêts avec les vôtres.
Optimisation avec la série F
En série F, les frais de gestion du conseiller sont payés à honoraires, donc distincts du rendement du fonds. Cela permet qu’ils soient déductibles d’impôt dans un compte non enregistré ou en société, tout en gardant la performance du fonds claire et transparente.
Tel un petit arbre d’air, chaque client a ses propres besoins et sera arrosé avec soin et attention, afin que sa forêt financière puisse croître en équilibre et avec justesse.
Illustration – 100 000 $ investi début 2020
Un graphique sera présenté dans chaque document spécifique, démontrant la valeur actuelle d’un investissement de 100 000 $ placé en pleine pandémie.
Message clé : même dans les tempêtes, la discipline et la gestion collective de Fidelity permettent de croître et protéger le capital.
Valeurs BONSAÏ appliquées
- Transparence : rendements nets de frais.
- Authenticité : explications simples et imagées, comme une promenade dans la forêt.
- Efficacité : une gestion active qui surclasse la majorité des fonds comparables au pays.
- Sérénité : chaque investisseur choisit son arbre, trouve sa place dans la forêt, et avance rassuré.
Conclusion
À travers cette approche, nous voulons vous offrir un cadre clair, rassurant et efficace pour vos investissements. Les portefeuilles Fidelity, alliés à la vision BONSAÏ, permettent d’allier performance et simplicité, dans le respect de vos objectifs personnels.
Dominique Gonthier
Président, BONSAÏ Services Financiers
Représentant en épargne collective auprès de MICA